为了保障投资策略的顺利实施，最大程度地维护投资者的利益，同时减轻计算工作的复杂性，原则上应不允许客户在参加本计划的过程中将资金转走。如部分资金量较大的客户确有需要的，应计算转走的资产（可以是股票和现金）现值的年收益率，如年收益率超过规定的可提取咨询费的比率，营业部可按规定比例提取（按投资时间进行折算）。举例如下：

客户甲2004年2月5日投入资金1200万元参加本计划，3个月后需要转走价值500万元的资产，此时其总资产已增值3％，变为1236万元（1200×1.03）。折算年收益率为3％×（12/3）＝12％，已达到收费标准，因此对该500万元转走的资产所收咨询费为：500×（2％/4）＝2.5万元。由于该500万为增值后的资产价值，是由初始投入的485.44万元资金创造的（500/1.03）因此该500万元资产转走后，剩余资产的初始价值为1200－485.44＝714.56万元。再次计算年收益率时应以此为初值。

再考虑资金增加的情况。同样以上述客户为例，若4个月后其增资300万元，2005年2月5日其帐户资产总值为1800万元，则其加权平均年收益率计算公式为1200×（1＋i）＋300×[1＋i×（8/12）]＝1800，i＝21.43％。

若客户在参与计划的整个过程中既有增资又有减资行为，或同一种行为发生多次，则需要分步多次计算。